投資信託金融ナビゲーション

投資信託にかかるコストとはどのようなものにかかるものなのでしょうか。ここで、コストの内訳について紹介します。

投資信託に投資する場合、コスト面もきちんと考えておく必要があります。投資信託では、手数料・所得税・住民税・消費税が別途かかってしまいます。直接的に負担するものとして、販売手数料・換金手数料・利益にかかる税金・分配金にかかる税金などがあります。これに対して、間接的に負担するものとして、募集手数料・信託報酬・売買委託手数料などがあります。

直接的にかかるコストとして、まずあげられるものとして、投資信託を購入する際に発生するコストがあります。その代表的なコストとは、販売手数料や消費税があげられます。換金する際に発生するコストとは、信託財産留保額・換金手数料・消費税・所得税・住民税などがあげられます。他にも、分配金に対してかかるコストもあります。

間接的にかかるコストとして、まずあげられるものとして、投資信託を購入したときに発生するコストがあげられます。これは主に募集手数料となります。次に、投資信託を保有しているときに発生してしまうコストとして、信託報酬があげられます。他にも、組入資産の入れ換えの際に発生するコストがあげられます。これは主に、売買委託手数料のことです。